Если клиент покупает или продает валюту на сумму более 15 тысяч рублей, то банк должен завести на него анкету. Новые правила идентификации клиентов вступают в силу с 27 декабря.
Владимир Скобелкин, председатель Правления ЗАО «Первый Дортрансбанк», пояснил, что никаких сложностей у кировчан не возникнет. Прибавится работы у банков. Но и это не критично.
Как сообщает пресс-служба Центробанка, при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.
«Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица», - сообщает Центробанк.
Мнение со стороны:
Сергей Яворский, финансовый консультант:
«Мне эта новость нравится. Во-первых, это контроль за мошенниками. Во-вторых, таким образом стараются бороться с выводом капитала. К примеру, у компании есть на счету денежные средства. На эти средства она покупает валюту и выводит за пределы РФ. Там эти деньги оседают в оффшорах. В своей стране компании деньги не тратят. В-третьих, это один из способов борьбы с коррупцией. Если живешь в России, то зарабатывай и трать деньги в родной стране».