По последним данным правоохранительных органов, незаконным путем уже выведено около 11 миллиардов рублей в 9 регионах РФ, в том числе и в Кировской области.
Граждане могут использовать маткапитал на погашение долга по займам на приобретение жилья, выданным не только банками и кредитными кооперативами, но и МФО.
Согласно последним данным, с 2010 года в области было зарегистрировано 34 преступления, связанных с незаконным использованием средств материнского капитала, причем 28 преступлений было совершено одной организованной группой. Летом текущего года Первомайский районный суд вынес приговор в отношении заместителя директора ООО «Вятская ипотечная компания» Александра Шевалдина. В суде установлено, что с сентября 2010 года по март 2012 года Шевалдин, действуя в составе организованной группы, подыскивал жертв из числа малоимущих женщин, получивших сертификат на материнский капитал, и путем уговоров и введения в заблуждение склонял их к предоставлению сертификатов и участию в заключении мнимых сделок купли-продажи жилья и оформлению для этого займов.
В результате преступной схемы из федерального бюджета было похищено в общей сложности более 7,9 млн рублей и совершены действия, направленные на хищение еще порядка 1,3 млн рублей у 28 женщин, имеющих сертификаты на материнский капитал.
По словам специалистов, практически все случаи мошенничества связаны с намерением самого владельца сертификата как-то обналичить деньги МСК.
«Другой вопрос – как это намерение возникает. Иногда оно появляется у самих владельцев сертификата, когда они самостоятельно ищут соответствующую или несоответствующую фирму, в отдельных случаях мошенники сами их разыскивают. Как правило, они ищут определенные категории неблагополучных семей, фактически приезжают к ним на дом и проводят с ними определенную работу, предлагая наличные деньги за совершение определенных действий. Дальше они оформляют на себя доверенности и представляют их интересы в органах пенсионного фонда при покупке или продаже жилья», - рассказал Сергей Титов, главный специалист-эксперт юридического отделения Пенсионного фонда России в Кировской области.