Правоохранительные органы уже не первый год предупреждают граждан об опасности «финансовых пирамид». Вот только кировчане каждый год попадают в сети мошенников.
Сейчас правоохранительные органы расследуют уголовное дело в отношении организаторов «финансовой пирамиды» - жителей Башкортостана. По закону им грозит до десяти лет лишения свободы. Деятельность этой группы сотрудники БЭП УВД по Кировской области пресекли еще в 2009 году.
По материалам следствия, в Кирове с сентября 2008 по апрель 2009 года мошенники вовлекали граждан в «Кредитный потребительский кооператив граждан «Сберегательный кредитный союз». «Структура аккумулировала денежные средства потерпевших и осуществляла выплаты, исключительно, за счет денежных поступлений от новых вкладчиков, а не за счет вложений полученных средств в финансовые инструменты или реальный сектор экономики, - рассказали в пресс-службе УВД по Кировской области. - Организаторы «пирамиды» заранее разработали план преступной деятельности. Отношения между членами ОПГ характеризовались сплоченностью, наличием единой цели, иерархией, четким распределением ролей, конспирацией».
Но все это не уберегло их от преследования правоохранительных органов. В ходе оперативно-разыскных мероприятий установлены все члены группы.
Выяснилось, что один из организаторов уже был ранее судим в Республике Башкортостан за руководство подобным фондом - «финансовой пирамиды». Остальные же члены группы не играли руководящей роли, но имели опыт участия в финансовых пирамидах. Они являлись вкладчиками и, соответственно, потерпевшими, другого кредитного потребительского кооператива в Башкортостане.
Члены группы четко распределили между собой роли. Одни занималась приемом и выдачей денежных средств, их учётом, документооборотом. Другие – непосредственно разговаривали с потерпевшими, оформляли договоры с вкладчиками.
Чтобы избежать уголовной ответственности, представлялись вымышленными именами, не показывались на глаза вкладчикам кооператива, пользовались телефонами, зарегистрированными на имена третьих лиц и строго соблюдали конспирацию.
Как рассказали в пресс-службе УВД по Кировской области, фигуранты дела вовлекали граждан в кооператив, обещая выгодно разместить их личные сбережения и выплачивать высокие проценты по вкладам - 80% от вклада через каждый 21 день. А чтобы работа «финансовой пирамиды» была эффективнее – подключили и кировские СМИ. О возможности дополнительного заработка говорилось в различных объявлениях. А новым клиентам выплачивали 5% от суммы, которую внесли новички по их приглашению. Таким образом, мошенники обеспечили постоянный приток новых членов в организацию.
Для придания видимости законности их деятельности организаторы разработали бланки документов – договоров займа, которые составлялись на каждую внесенную сумму. «Мошенники пользовались юридической безграмотностью граждан, говорили о том, что членами их организации являются сотрудники налоговой инспекции, которые проверяли их уставные документы, и деятельность кооператива абсолютно законна», - подчеркнули в УВД по Кировской области. – По данным на 11 мая 2010 года установлено около 150 вкладчиков организации. А в результате деятельности мошенники похитили около 4 миллионов».
Процентная ставка, выплачиваемая по вкладам, мотивировалась высокой доходностью ценных бумаг, которыми, якобы, владеет кооператив и которыми торгует.
Сотрудники милиции посоветовали, как можно определить «финансовую пирамиду». Основной признак – обещание сверхвысоких процентов по вкладам. Если они составляют более 50% - лучше с этой организацией не работать.