Правоохранительные органы уже не первый год предупреждают граждан об опасности «финансовых пирамид». Вот только кировчане каждый год попадают в сети мошенников.
Сейчас правоохранительные органы расследуют уголовное дело в отношении организаторов «финансовой пирамиды» - жителей Башкортостана. По закону им грозит до десяти лет лишения свободы.
Деятельность этой группы сотрудники БЭП УВД по Кировской области пресекли еще в 2009 году.
По материалам следствия, в Кирове с сентября 2008 по апрель 2009 года мошенники вовлекали граждан в «Кредитный потребительский кооператив граждан «Сберегательный кредитный союз».
«Структура аккумулировала денежные средства потерпевших и осуществляла выплаты, исключительно, за счет денежных поступлений от новых вкладчиков, а не за счет вложений полученных средств в финансовые инструменты или реальный сектор экономики, - рассказали в пресс-службе УВД по Кировской области. - Организаторы «пирамиды» заранее разработали план преступной деятельности. Отношения между членами характеризовались сплоченностью, наличием единой цели, иерархией, четким распределением ролей, конспирацией».
Но все это не уберегло их от преследования правоохранительных органов. В ходе оперативно-разыскных мероприятий установлены все члены группы.
Выяснилось, что один из организаторов уже был ранее судим в Республике Башкортостан за руководство подобным фондом - «финансовой пирамидой». Остальные же члены группы не играли руководящей роли, но имели опыт участия в финансовых пирамидах. Они являлись вкладчиками и, соответственно, потерпевшими, другого кредитного потребительского кооператива в Башкортостане.
Члены группы четко распределили между собой роли. Одни занималась приемом и выдачей денежных средств, их учётом, документооборотом. Другие – непосредственно разговаривали с потерпевшими, оформляли договоры с вкладчиками. А чтобы избежать уголовной ответственности, они представлялись вымышленными именами, не показывались на глаза вкладчикам кооператива, пользовались телефонами, зарегистрированными на имена третьих лиц и строго соблюдали конспирацию.
Как рассказали в пресс-службе УВД по Кировской области, фигуранты дела вовлекали граждан в кооператив, обещая выгодно разместить их личные сбережения и выплачивать высокие проценты по вкладам - 80% от вклада через каждый 21 день.
А чтобы работа «финансовой пирамиды» была эффективнее – подключили и кировские СМИ. О возможности дополнительного заработка говорилось в различных объявлениях. А новым клиентам выплачивали 5% от суммы, которую внесли новички по их приглашению. Таким образом, мошенники обеспечили постоянный приток новых членов в организацию.
Для придания видимости законности их деятельности организаторы разработали бланки документов – договоров займа, которые составлялись на каждую внесенную сумму.
«Мошенники пользовались юридической безграмотностью граждан, говорили о том, что членами их организации являются сотрудники налоговой инспекции, которые проверяли их уставные документы, и деятельность кооператива абсолютно законна», - подчеркнули в УВД по Кировской области. – По данным на 11 мая 2010 года установлено около 150 вкладчиков организации. А в результате деятельности мошенники похитили около 4 миллионов».
Процентная ставка, выплачиваемая по вкладам, мотивировалась высокой доходностью ценных бумаг, которыми, якобы, владеет кооператив и которыми торгует.
Сотрудники милиции посоветовали, как можно определить «финансовую пирамиду». Основной признак – обещание сверхвысоких процентов по вкладам. Если они составляют более 50% - лучше с этой организацией не работать.