В период высокой инфляции, чтобы заработать нужно инвестировать в активы, доходность которых превышает усиливающуюся инфляцию. В статье рассмотрим, какие финансовые инструменты могут помочь пережить экономический кризис с прибылью.
ТОП-4 актива, куда инвестировать в период инфляции
Биткойн
Для многих инвесторов Биткойн является крупнейшей финансовой инновацией за последние несколько десятилетий. За почти 15 лет своего существования он заслужил звание «цифрового золота». Блокчейн Биткойн не так широко используется, как Блокчейн Эфириума, но у него есть одно неоспоримое преимущество перед другими альткойнами, а именно - его конечное количество ограничено 21 миллионом. Это делает его более редким по сравнению с другими криптовалютами.
Хотя BTC по-прежнему является рискованным вложением и его стоимость подвержена высокой волатильности, с момента его запуска в 2009 году он пережил огромный бум, сопровождаемый большим ростом. В ноябре 2021 года BTC достиг своего исторического максимума, торгуясь на уровне почти 68 000$. В том время трейдеры, которые знали, как торговать биткоинами во время растущего тренда, получили хороший доход. Несмотря на текущее падение стоимости BTC, многие инвесторы сохраняют полное спокойствие и ждут следующей бычьей фазы.
Золото
Золото есть и будет безопасным консервативным вложением. Прошло много десятилетий с тех пор, как разразилась «Золотая лихорадка», и за это время золото зарекомендовало себя как средство сбережения. Инвесторы ценят золото за его стабильность и долгосрочный рост стоимости. Только за последние два десятилетия стоимость золота увеличилась почти в пять раз. В непростые времена, которые мы сейчас наблюдаем, золото пользуется большой поддержкой инвесторов.
При этом, золото и биткойн имеют одну общую черту. Оба этих актива имеют ограниченный запас. В то время как предложение биткойнов в мире криптографии ограничено, предложение золота ограничено в мире традиционных финансов. До сих пор никому не удалось получить золото ни химическими, ни физическими средствами. Запасы золота истощаются, и в будущем его добыча будет становиться все дороже и дороже, поэтому золото продолжит расти в цене. И более качественная и растущая переработка этого металла ничего не изменит.
Аналогично биткойн не может быть создан иными путями, кроме майнинга. По этой причине некоторые эксперты считают, что биткойн однажды заменит золото в качестве безопасной инвестиции. Пока невозможно оценить, когда это произойдет. В настоящее время золото по-прежнему считается более безопасной инвестицией, а биткойн — более волатильной.
Недвижимость
Инвестиции в недвижимость — еще один популярный вариант для инвесторов. Во-первых, потому что с ростом цен растет и стоимость недвижимости. Второй плюс, который предлагают инвестиции в недвижимость, — это возможность получения пассивного дохода. Недвижимость – это не только строения, как можно подумать, но и земля под строениями. Вы сможете получать пассивный доход от сдачи в аренду. Несмотря на то, что рынок недвижимости также переживал свои взлеты и падения, а последний крах 2008 года, наверное, все еще помнят, инвестиции в недвижимость по-прежнему считаются надежным и безопасным вложением. Исторически сложилось так, что стоимость недвижимости со временем неуклонно растет.
Но инвестиции в недвижимость не лишены риска. Их стоимость во многом зависит от экономических и политических условий государства, от сравнения местных рынков и, что не менее важно, от внезапных событий, таких как пандемии, землетрясения, наводнения и т. д. Например, недавняя пандемия обнажила риски инвестирования в недвижимость, когда многие объекты коммерческой недвижимости столкнулись со значительными проблемами из-за карантина или перехода на удаленную работу.
Акции
Для многих инвесторов акции являются инвестицией, которая имеет значительный потенциал для роста и получения прибыли с течением времени. С развитием технологий инвестирование в акции стало намного доступнее даже для мелких инвесторов. Сегодня существует множество платформ, через которые практически любой желающий может начать торговать акциями. О том, как купить иностранные акции в России и получать дивиденды, мы рассказывали в статье.
Однако инвестирование в акции также сопряжено с риском. Не все компании выживают. Отдельные корпорации переживают значительный рост, в то время как другие изо всех сил пытаются удержаться на плаву. Компании, пережившие значительный рост в начале прошлого века, канули в пучину истории, а другие, на которые в то время мало кто сделал бы ставку, дожили до наших дней. И сегодня то же самое. Акции могут быть очень волатильными, и инвесторы могут потерять деньги на внезапных падениях рынка.
Диверсификация
Сегодня как никогда важно позаботиться о диверсификации активов и таким образом быть хотя бы частично защищенным от возможных рыночных колебаний. Акции, золото и недвижимость являются базовыми и стандартными активами для инвестирования в условиях инфляции. За последние несколько лет к ним добавился биткойн, завоевав доверие инвесторов как альтернативный актив для расширения инвестиционного портфеля.
Тем не менее, инвестирование всех средств в один вид актива сопряжено с риском. Инвестор всегда должен учитывать этот уровень риска по сравнению с возможной доходностью в будущем. Эксперты и аналитики советуют не вкладывать более 25%-30% от общего капитала в один актив и быть готовым к тому, что он может потерять часть своих вложений. Чтобы этого не случилось нужно продолжать оставаться информированным, терпеливым и не избавляться от инвестиции при малейшем колебании курса.